Alman Bankacılık Denetleme Kurulu’ndan Ziraat Bankası’na ağır cezalar geldi. Peki neden?

Alman Bankacılık Denetleme Kurulu (BaFin), Ziraat Bankası’na tarihte görülmemiş ağır cezalar kesti. Bankanın kredi vermesi ve mevduat toplaması kısıtlandı. Ankara’nın 4 genel müdür adayı reddedildi.

FRANKFURT. Sözcü’den Ali Gülen’in haberine göre, Alman Bankacılık Denetleme ve Düzenleme Kurulu (BaFin), Türkiye’nin en büyük bankası olan ve Almanya’da 7 şubesi bulunan Ziraat Bankası’na başlattığı denetimlerden sonra sert kararlar aldı.

Haber şöyle verildi :

Mevduat kısıtlaması ile büyük kredi yasağını da kapsayan ve bankanın kapatılmasına eşdeğer nitelikteki cezaları gerekçesi; yüz milyonlarca Euro’yu bulan yüksek miktardaki kredilerde uyumsuzluk, mevduat toplamadaki şüpheler…

GENEL MÜDÜRE ONAY YOK

Alman Bankacılık Denetleme ve Düzenleme Kurulu (BaFin), Türkiye’nin en büyük bankası olan ve Almanya’da 7 şubesi bulunan Ziraat Bankası’na başlattığı denetimlerden sonra sert kararlar aldı.

Türkiye’den sırayla gönderilen 4 genel müdürü de reddeden BaFin, bir açıklama yayınladı. Gizlilik kuralları gereği bankanın adı açıklanmadı ancak bu cezaların, bir süre önce BaFin tarafından denetlenen Ziraat Bank International AG’ye verildiği biliniyor.

BaFin’in 26 Ağustos 2021 tarihli kararlarının, Almanya tarihinde şu ana kadar hiçbir banka için verilmemiş kararlar olduğu görülüyor.

İŞTE ŞOK EDEN KARARLAR

Bankanın kapatılmasından bir önceki adım niteliğindeki kararlar şöyle;

1) Ziraat Bank AG‘ye “Büyük miktarlarda kredi” verme yasağı getirdi. Artık Türkiye’den ipotek karşılığı milyonlarca Euro’luk krediler verilemeyecek.

2) Ayrıca, bankanın yüksek miktarlarda mevduat alması, piyasa üzerinde faiz vermesi yasaklandı.

3) Kurul, yönetimi uyardı ve Türkiye’deki Ziraat Bankası tarafından çeşitli aralıklarla gönderilen dört genel müdürü de reddetti.

4) BaFin tüm bankacılık işlemlerinde bankanın daha fazla öz sermaye kullanımını kararlaştırdı ve idari işlemler için özel maddi garantiler talep etti.

5) Ayrıca bankaya yüksek miktarda para cezası kesildi.

Alman Bankacılık Denetleme Kurumu’nun bu ağır kararları, tarihte hiç bir bankaya verilmemişti. Bankanın kapatılmasına eşdeğer kararlar şok etti.

TÜRKİYE’YE KREDİ, VARLIK BARIŞI

Almanya bankacılık tarihinde görülmemiş bu cezaların nedenleri, bankanın 2017’den beri verdiği kredilerin sonuçlarında ve son yıllarda Türkiye’ye kaynağı belirsiz şekilde para aktarımında yatıyor.

Türkiye’deki çeşitli şirketlere Almanya’daki Ziraat Bankası üzerinden kredi verilmesi, GTI Reisen ile Görgülü kardeşlerin açığını kapatmak için Rusya’dan 10 milyon Euro getirtilmesi ve Türkiye’deki ‘Varlık barışı’ nedeniyle banka üzerinden son iki yılda, denetimsiz- sorgusuz paralar gönderilmesi bu ağır cezalara yol açtı.

Ziraat Bankası’na verilen bu cezalar ayrıca yüksek faiz talebiyle para toplamasını da kapsıyor.

Uzmanlar, bu ağır cezaların banka kapatmaya eşdeğer olduğunu, ancak Türkiye ile diplomatik bir sorun yaşanmaması için Ziraat’in kapatılmadığı ama elinin- kolunun kırıldığı yorumlarını yapıyor

Türkiye’nin aktiflerine göre en büyük bankası olan Ziraat Bankası’nın Almanya’daki birimi Ziraat Bank International AG’nin 250 milyon euronun üzerinde özkaynağı ve 114 çalışanı bulunuyor. Bankanın Almanya’da Berlin, Duisburg, Frankfurt, Hamburg, Hannover, Köln ve Münih’te şubeleri bulunuyor.

Geçmişte hangi haber ve iddialar gündeme gelmişti:

Ziraat Bankası International AG Kasım 2017 yaptığı  basın açıklamasında haberi yalanladı.
Açıklamada şu ifadeler kullanılmışdı:

„Son günlerde Bankamız hakkında sosyal medyada ve bir kısım internet sitelerinde yer alan haberler hiçbir şekilde gerçeği yansıtmamaktadır.

Bankamız 1964 yılından bu yana Almanya’da faaliyet göstermekte olup, tüm iş ve işlemlerinde kanun ve düzenlemelere titizlikle uymaktadır.

Söz konusu gerçek dışı haberleri, maksatlı olarak yayınlayan ve paylaşan kişi ve kuruluşlar hakkında yasal yollara başvurma hakkımız saklı kalmak kaydı ile kamuoyunun bilgisine duyurulur.“

Ziraat Bankası bu yalanma içerikli açıklamayı Kasım 2017 şu haberler karşısında yapmıştı :

„Almanya’dan yayın yapan Avrupa Postası isimli internet sitesi, Almanya’nın Frankfurt kentinde BAFFIN (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) adı verilen „Finans denetleme kurumu“nun, 14 kişiyle Ziraat Bankası’na geldiğini ve denetime başladığını, ardından Mali Polisin bankayı bastığını iddia etti. Ziraat Bankası International AG ise yaptığı açıklamada haberi yalanladı.

YENİ SİSTEM VE SORUNLU KREDİLER

Avrupa Postası’nın haberine göre; Türkiye’deki BDDK ile TMSF’nin yetkilerini taşıyan BAFFIN, bazı bilgisayarları alıp götürdüğü iddia edildi. BAFFIN’ın baskınının nedeninin “yeni bankacılık sistemi CORE ili ilgili iddialar, kara para aklama soruşturması, Türkiye’deki belirli firmalara Almanya üzerinden verilen düşük faizli kredilerdeki usulsüzlük iddiaları” olduğu öne sürüldü.

SIKINTILI KREDİLER

Türkiye’den atanan Genel Müdür Ayten Türkmen ve Yönetim Krulu Üyesi Ali Kıvanç Ünal tarafından yönetilen Ziraat Bank International AG’nin merkezi Frankfurt Kenti’nde bulunuyor. Bankanın merkezine BAFFIN’in baskınından kısa süre sonra Alman Mali Şube de bankayı bastığı iddia edildi. Kara para iddiasının yan sıra, Türkiye kredilerinin çok sıkıntılı olduğu, hem düşük faizle hem de yeterli teminat alınmadan, Ankara’nın talimatları doğrultusunda verildiği öne sürülüyor. Bu faizlerin, yıllık olarak yüzde 1.5 gibi Türkiye şartlarında komik oranlar olduğu ileri sürüldü.

10 MİLYON EURO’LUK TRANSFER

Kara para aklama iddiaları ise, batan GTI Reisen’deki Görgülü Kardeşler’in 10 milyon Euro’sunun Rusya’dan yılbaşından bir gün önce transfer edilmesine dayandırılıyor. Her iki konu da, Alman yasaları açısından ağır suç teşkil ediyor. BAFFIN ya da Mali Polis, bu konularla ilgili delil bulursa ya da bu konuları ispatlayabilirse, bankanın yöneticilerini hapis cezaları bekliyor olacak. Ağır para cezalarının yanı sıra, Ziraat’in bankacılık lisansının da iptali gündeme gelebilecek.“

 
Reuters 29 Temmuz 2021 haberi deprem geliyor demişti :
„Almanya, Ziraat Bankası’nın rasyolarında dengesizlik tespit etti“

Reuters’ın aktardığına göre, Alman Federal Mali Denetleme Kurumu (BaFin) Ziraat Bankası’nın Almanya birimi ile bankanın geçmiş dönem bazı kredi işlemleri ve bankanın bilançosundaki bazı rasyolardaki uyumsuzluklar nedeniyle görüşmeler yürütüyor.

Konuya yakın kaynakların verdiği bilgiye göre BaFin bankanın geçmiş dönem bazı işlemleri ve kredileri ile ilgili olarak bankanın iş yapış şeklinden memnun değil.

Geçen haftalarda görüşmeler yapan BaFin ve Ziraat Bankası International’ın konuyla ilgili olarak bu görüşmeleri sürdürdüğü belirtiliyor.

Konuya yakın bir kaynak Almanya’daki bankanın bazı rasyolarında dengesizlikler tespit edildiği belirtilerek,”Şu anda BaFin bu dengesizliklerin nedenini sorguluyor, geçen haftalarda başlayan görüşmeler sürüyor” dedi.

Konuyla ilgili Ziraat Bankası ve BaFin bir yorum yapmadı.

Türkiye’nin aktiflerine göre en büyük bankası olan Ziraat Bankası’nın Almanya’daki birimi Ziraat Bank International AG’nin 250 milyon euronun üzerinde özkaynağı ve 114 çalışanı bulunuyor. Bankanın Almanya’da Berlin, Duisburg, Frankfurt, Hamburg, Hannover, Köln ve Münih’te şubeleri bulunuyor.

OLASI KISITLAMALAR

Konuya yakın bir Alman kaynak da “BaFin ile bankanın görüşmeleri sürüyor. Görüşmelerden bir sonuç alınamazsa bir kaç ihtimal bulunuyor: BaFin bankanın büyük montanlı kredi vermesini yasaklayabilir, yapılanların gözden geçirilmesi için özel bir müfettiş gönderebilir ya da bankanın bir kaç iş alanını sınırlayabilir” dedi.

Bir bankacılık kaynağı ise görüşmelerin olumlu sonuçlanmasını beklediğini belirterek, bir kısıtlama olmasının düşük bir ihtimal olduğunu ifade etti.

Konu hakkında bilgi sahibi bir Türk hükümeti yetkilisi de Ziraat Bankası International’ın Almanya’da yaşadığı sorunun temelde bankanın geçmiş dönemden gelen bazı işlemleriyle ilgili olduğunu ve BaFin’in bundan rahatsızlık duyduğunu söyledi.

Yetkili “Özellikle bazı kredi ve diğer işlemlerle ilgili konular var, bazı verilerle ilgili dengesizlik ya da eşleşmeme görüşü var. BaFin tarafından bunların çözülmesi talebi söz konusu. Görüşmeler sürüyor. Nihayetinde sorunların çözülmesini bekliyoruz” diye konuştu.

BAFIN GENEL MÜDÜR ATAMASINI ONAYLAMADI

Kaynakların verdiği bilgiye göre BaFin ayrıca Ziraat Bankası International AG’nin genel müdür atamasını da onaylamadı.

 

11.Kasım.2010 tarihli Anadolu Ajansı haberi ise şöyle idi:

Ziraat Bankası’ndan Almanya’daki iştiraki ile ilgili açıklama

„Ziraat Bank International AG’nin tüzel kişiliğine karşı başlatılmış herhangi bir inceleme söz konusu değildir“

İSTANBUL (AA) – Ziraat Bankası, Almanya’daki iştiraki Ziraat Bank International AG’nin tüzel kişiliğine karşı başlatılmış herhangi bir inceleme olmadığını duyurdu.

Ziraat Bankası tarafından yapılan açıklamada, Almanya Maliye Bakanlığı’nın, bazı kişilerle ilgili yaptığı vergi incelemesi kapsamında, Ziraat Bankası’nın Almanya’da bulunan iştiraki Ziraat Bank International AG kanalıyla ilgili kişilerin finansal işlem yapıp yapmadığı konusunda Ziraat Bank International AG’den bilgi ve belge talebinde bulunduğu belirtildi.

Almanya Maliye Bakanlığı’nın talebinin 9 Ekim’de olduğu dile getirilen açıklamada, ‚Kurulduğu günden bu yana ulusal ve uluslararası tüm yasal düzenleme ve süreçlere uygun çalışan, yerel ve bağımsız otoritelerin tüm denetimlere tabi olan Ziraat Bank International AG’nin tüzel kişiliğine karşı başlatılmış herhangi bir inceleme söz konusu değildir.‘ denildi.

Relevante Artikel

Schaltfläche "Zurück zum Anfang"